1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1.1. Цель политики
Настоящая Политика «Знай своего клиента» (далее — «KYC Политика») разработана с целью обеспечения соблюдения требований по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CTF), предотвращения мошенничества, защиты целостности игровой среды и выполнения регуляторных обязательств онлайн-казино 7K Casino.
1.2. Оператор
Оператором Платформы является Twicedice B.V. (далее — «Оператор»), который внедряет и поддерживает многоуровневую систему идентификации и верификации Пользователей.
1.3. Область применения
Настоящая KYC Политика применяется ко всем Пользователям без исключения и охватывает:
- процесс регистрации и управления Аккаунтом;
- финансовые операции;
- участие в азартных играх и бонусных программах;
- постоянный мониторинг деловых отношений.
2. НОРМАТИВНО-ПРАВОВАЯ ОСНОВА
2.1. Международные стандарты
KYC Политика основана, в том числе, на:
Рекомендациях FATF (Financial Action Task Force);
риск-ориентированном подходе FATF для игорного сектора;
международных стандартах due diligence.
2.2. Законодательство Европейского союза
При разработке Политики учтены положения:
- Директивы (EU) 2015/849 (4-я AMLD);
- Директивы (EU) 2018/843 (5-я AMLD);
- Директивы (EU) 2018/1673 (6-я AMLD);
- Регламента (EU) 2016/679 (GDPR) — в части обработки персональных данных.
2.3. Локальные требования
Оператор также соблюдает применимое законодательство юрисдикции регистрации и требования регулятора, выдавшего лицензию на осуществление игорной деятельности.
3. ЦЕЛИ И ПРИНЦИПЫ KYC
3.1. Основные цели
KYC-процедуры направлены на:
- подтверждение личности и возраста Пользователей;
- предотвращение использования Платформы в незаконных целях;
- минимизацию финансовых и репутационных рисков;
- обеспечение честной и безопасной игровой среды.
3.2. Принципы
Оператор руководствуется следующими принципами:
- риск-ориентированный подход;
- пропорциональность мер уровню риска;
- достоверность и актуальность данных;
- конфиденциальность и защита информации;
- непрерывный мониторинг.
4. УРОВНИ ВЕРИФИКАЦИИ
4.1. Базовая верификация (Уровень 1)
Применяется при регистрации и включает:
- подтверждение адреса электронной почты и/или номера телефона;
- предоставление базовых персональных данных;
- проверку возраста на основании заявленных данных.
Уровень 1 может предусматривать ограниченные лимиты на депозиты и вывод средств.
4.2. Расширенная верификация (Уровень 2)
Применяется при первом выводе средств либо достижении установленных лимитов и включает:
- загрузку документа, удостоверяющего личность;
- проверку даты рождения и гражданства;
- подтверждение адреса проживания.
4.3. Полная верификация (Уровень 3)
Применяется в случаях повышенного риска и может включать:
- подтверждение источника средств (Source of Funds);
- подтверждение источника благосостояния (Source of Wealth);
- дополнительные документы;
- видео-верификацию или биометрическую аутентификацию.
5. ТРЕБУЕМЫЕ ДОКУМЕНТЫ
5.1. Удостоверение личности
Принимаются:
- паспорт;
- национальное удостоверение личности;
- водительское удостоверение (при наличии фотографии и даты рождения).
Документы должны быть действительными, читаемыми и неистекшими.
5.2. Подтверждение адреса
Может включать:
- счета за коммунальные услуги;
- банковские выписки;
- официальные письма государственных органов.
Документ должен быть выдан не ранее установленного срока (обычно 3–6 месяцев).
5.3. Подтверждение источника средств
В зависимости от ситуации могут запрашиваться:
- справки о доходах;
- банковские выписки;
- документы, подтверждающие предпринимательскую деятельность;
- иные обоснованные доказательства происхождения средств.
5.4. Подтверждение источника благосостояния
Запрашивается при значительных оборотах или повышенном уровне риска и может включать долгосрочные финансовые документы.
6. ПРОЦЕДУРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
6.1. Автоматизированная проверка
Оператор использует автоматизированные системы для:
- проверки подлинности документов;
- сопоставления данных;
- выявления признаков подделки.
6.2. Ручная проверка
В случаях сомнений документы подлежат дополнительной проверке специалистами Оператора.
6.3. Видео-верификация
Может применяться для:
- подтверждения личности в режиме реального времени;
- выявления попыток подмены личности.
6.4. Биометрическая аутентификация
Используется при наличии технической возможности и с соблюдением требований GDPR.
7. СРОКИ И ТРИГГЕРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
7.1. Обязательные триггеры
Верификация может быть инициирована:
- при регистрации;
- при первом выводе средств;
- при достижении кумулятивных финансовых лимитов;
- при изменении профиля риска Пользователя;
- при выявлении подозрительной активности.
7.2. Периодическая ре-верификация
Оператор вправе проводить повторную проверку данных для обеспечения их актуальности.
8. ОТКАЗ В ВЕРИФИКАЦИИ
8.1. Основания для отказа
Верификация может быть отклонена в случае:
- предоставления ложной или вводящей в заблуждение информации;
- использования поддельных документов;
- отказа от предоставления запрашиваемых данных;
- выявления неприемлемого уровня риска.
8.2. Последствия отказа
Оператор вправе:
- ограничить доступ к Услугам;
- приостановить или закрыть Аккаунт;
- отказать в выводе средств до завершения проверки.
8.3. Процедура апелляции
Пользователь вправе обратиться в службу поддержки для повторного рассмотрения решения при предоставлении дополнительных доказательств.
9. ХРАНЕНИЕ И ЗАЩИТА ДАННЫХ
9.1. Сроки хранения
KYC-данные хранятся в течение срока, установленного законодательством и AML-политикой, но не менее 5 лет после прекращения деловых отношений.
9.2. Конфиденциальность
Все данные обрабатываются с соблюдением требований конфиденциальности и технических мер защиты.
10. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
10.1. Настоящая KYC Политика является неотъемлемой частью системы комплаенса 7K Casino.
10.2. Оператор вправе вносить изменения в Политику в связи с обновлением законодательства или регуляторных требований.
10.3. Актуальная версия Политики публикуется на Платформе и вступает в силу с момента публикации.